Finanzierung & Unternehmensplanung

Eine gute Unternehmensplanung zeigt nicht nur, wo ein Unternehmen heute steht, sondern auch, wie sich unterschiedliche Entscheidungen auf die zukünftige wirtschaftliche Entwicklung auswirken können.

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine belastbare Planung für die kommenden Monate und Jahre.

Je nach Bedarf unterstützen wir insbesondere bei:

• Umsatz- und Ergebnisplanung
• Kostenplanung
• Liquiditätsplanung
• Investitionsplanung
• Finanzierungsplanung
• Rentabilitätsberechnungen
• Plan-Bilanzen
• Plan-Gewinn- und Verlustrechnungen
• Cashflow-Planungen
• Szenario- und Sensitivitätsanalysen
• Soll-Ist-Vergleichen
• mehrjährigen Unternehmensplanungen
• Vorbereitung von Bank- und Finanzierungsgesprächen

Dabei orientieren wir uns an den tatsächlichen wirtschaftlichen Gegebenheiten Ihres Unternehmens und entwickeln eine Planung, die nachvollziehbar und im Unternehmensalltag nutzbar ist.

Ein positives Jahresergebnis bedeutet nicht automatisch, dass jederzeit ausreichend Liquidität vorhanden ist.

Gerade bei wachsenden Unternehmen können Investitionen, Steuerzahlungen, Personalaufbau oder längere Zahlungsziele dazu führen, dass die Liquidität stärker beansprucht wird.

Eine laufende Liquiditätsplanung hilft dabei, mögliche Engpässe frühzeitig zu erkennen.

Wir unterstützen Sie bei der Planung von:

• laufenden Ein- und Auszahlungen
• Steuerzahlungen
• Lohn- und Personalkosten
• Investitionen
• Darlehensraten
• Ausschüttungen und Entnahmen
• größeren Lieferantenverbindlichkeiten
• erwarteten Kundenzahlungen
• saisonalen Schwankungen
• zusätzlichen Finanzierungsbedarfen

So entsteht ein realistischer Überblick darüber, welche finanziellen Mittel zu welchem Zeitpunkt benötigt werden.

Ob Unternehmensgründung, Wachstum, Immobilie, Maschine oder Unternehmensübernahme: Investitionen benötigen häufig eine passende Finanzierung.

Eine erfolgreiche Finanzierung beginnt mit einer überzeugenden Vorbereitung.

Wir unterstützen Sie dabei, den tatsächlichen Kapitalbedarf zu bestimmen und die wirtschaftliche Tragfähigkeit des Vorhabens nachvollziehbar darzustellen.

Je nach Situation begleiten wir Sie bei:

• Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
• Investitionsrechnungen
• Erstellung von Finanzierungsplänen
• Liquiditäts- und Rentabilitätsplanungen
• Vorbereitung von Unterlagen für Banken
• Aufbereitung betriebswirtschaftlicher Kennzahlen
• Planung von Eigen- und Fremdkapital
• Finanzierungen im Zusammenhang mit Unternehmensgründungen
• Wachstumsfinanzierungen
• Investitionsfinanzierungen
• Immobilienfinanzierungen im betrieblichen Bereich
• Unternehmensübernahmen und Nachfolgelösungen
• Refinanzierungen bestehender Finanzierungen

Unser Ziel ist es, Ihre wirtschaftliche Situation so aufzubereiten, dass Finanzierungspartner eine klare und nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage erhalten.

Banken und andere Finanzierungspartner betrachten ein Unternehmen aus einer anderen Perspektive als der Unternehmer selbst.

Neben dem Geschäftsmodell spielen insbesondere Zahlen, Kapitaldienstfähigkeit, Liquidität, Eigenkapital und zukünftige wirtschaftliche Entwicklung eine zentrale Rolle.

Wir bereiten gemeinsam mit Ihnen die wesentlichen Unterlagen auf und unterstützen Sie dabei, Ihre wirtschaftliche Situation nachvollziehbar darzustellen.

Dazu können insbesondere gehören:

• Jahresabschlüsse
• aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertungen
• Summen- und Saldenlisten
• Liquiditätsplanung
• Rentabilitätsplanung
• Investitionsplanung
• Plan-Bilanzen
• Cashflow-Planungen
• Erläuterungen besonderer Geschäftsentwicklungen
• Unternehmens- und Finanzierungsplanung

Auf Wunsch begleiten wir Sie auch bei der Vorbereitung wichtiger Finanzierungsgespräche.

Investitionen können die Entwicklung eines Unternehmens langfristig beeinflussen.

Deshalb sollte nicht nur die Höhe der Anschaffung betrachtet werden, sondern auch die Auswirkungen auf Liquidität, Ergebnis, Finanzierung und Steuerbelastung.

Wir unterstützen Sie bei der wirtschaftlichen Bewertung geplanter Investitionen und beantworten gemeinsam mit Ihnen Fragen wie:

Wie wirkt sich die Investition auf die Liquidität aus?

Wie hoch ist der tatsächliche Finanzierungsbedarf?

Welche laufenden Kosten entstehen?

Welche zusätzlichen Umsätze oder Einsparungen sind erforderlich?

Wie entwickelt sich das Ergebnis nach der Investition?

Welche steuerlichen Auswirkungen müssen berücksichtigt werden?

So können unternehmerische Entscheidungen auf einer fundierten Zahlenbasis getroffen werden.

Unternehmensplanung bedeutet nicht, die Zukunft exakt vorherzusagen.

Sie soll vielmehr zeigen, wie sich unterschiedliche Entwicklungen auf Ihr Unternehmen auswirken können.

Deshalb arbeiten wir bei Bedarf mit verschiedenen Szenarien.

Beispielsweise:

• Wie verändert sich die Liquidität bei sinkenden Umsätzen?
• Was passiert bei steigenden Personalkosten?
• Welche Auswirkungen hat die Einstellung zusätzlicher Mitarbeiter?
• Wie entwickelt sich das Ergebnis bei einer größeren Investition?
• Welche Finanzierung wird bei schnellerem Wachstum benötigt?
• Wie wirkt sich eine Veränderung der Marge aus?

Durch solche Szenarioanalysen können Risiken frühzeitig sichtbar gemacht und alternative Handlungsoptionen vorbereitet werden.

Wachstum schafft Chancen, kann aber gleichzeitig zusätzlichen Kapital- und Organisationsbedarf verursachen.

Mehr Umsatz bedeutet häufig auch:

• höhere Personalkosten
• zusätzlichen Wareneinsatz
• steigende Vorfinanzierung
• größere Investitionen
• höhere Forderungsbestände
• zusätzlichen Liquiditätsbedarf

Wir unterstützen Sie dabei, Wachstum nicht nur aus Umsatzsicht, sondern auch unter Ergebnis-, Liquiditäts- und Finanzierungsgesichtspunkten zu planen.

So können Sie frühzeitig erkennen, welche finanziellen Ressourcen für die nächste Entwicklungsphase Ihres Unternehmens erforderlich sind.

Auch bei einer Unternehmensgründung bildet eine solide wirtschaftliche Planung eine wichtige Grundlage.

Wir unterstützen Gründer und Unternehmer insbesondere bei:

• Umsatzplanung
• Kostenplanung
• Liquiditätsplanung
• Kapitalbedarfsplanung
• Rentabilitätsplanung
• Investitionsplanung
• Finanzierungsstruktur
• steuerlicher Einordnung des Geschäftsmodells
• Wahl einer geeigneten Unternehmensstruktur
• Vorbereitung von Finanzierungsgesprächen

Dabei legen wir Wert auf realistische Annahmen und eine Planung, die auch nach der Gründung als Steuerungsinstrument genutzt werden kann.

Besonders wertvoll wird Unternehmensplanung, wenn sie nicht isoliert erstellt, sondern regelmäßig mit den tatsächlichen Unternehmenszahlen abgeglichen wird.

Durch die Verbindung mit Finanzbuchhaltung, Jahresabschluss und laufender Steuerberatung können wir Planwerte mit der tatsächlichen Entwicklung vergleichen.

Dadurch wird sichtbar:

• wo das Unternehmen besser oder schlechter als geplant abschneidet
• wie sich Umsatz und Kosten entwickeln
• ob Liquiditätsreserven ausreichend sind
• ob zusätzlicher Finanzierungsbedarf entsteht
• ob Investitionen angepasst werden sollten
• ob steuerlicher Handlungsbedarf besteht

So wird aus einer einmaligen Planung ein laufendes Steuerungsinstrument.

Planungen entfalten ihren größten Nutzen, wenn sie regelmäßig überprüft werden.

Durch Soll-Ist-Vergleiche kann analysiert werden, ob sich Ihr Unternehmen entsprechend der ursprünglichen Planung entwickelt.

Dabei betrachten wir beispielsweise:

• Umsatzentwicklung
• Rohertrag und Marge
• Personalkosten
• sonstige betriebliche Kosten
• Ergebnisentwicklung
• Liquidität
• Investitionen
• Finanzierung

Wesentliche Abweichungen können anschließend gemeinsam analysiert und notwendige Maßnahmen frühzeitig eingeleitet werden.

Als digital ausgerichtete Kanzlei nutzen wir vorhandene Unternehmensdaten möglichst effizient.

Finanzbuchhaltung, betriebswirtschaftliche Auswertungen und weitere Unternehmensinformationen können strukturiert in Planungs- und Beratungsprozesse einbezogen werden.

Unsere digitale Zusammenarbeit ermöglicht insbesondere:

• strukturierte Bereitstellung von Unternehmenszahlen
• digitale Planung und Auswertung
• regelmäßige Aktualisierung von Planungsdaten
• Beratung per Video oder Telefon
• schnelle Abstimmung bei Veränderungen
• nachvollziehbare Szenarioanalysen
• effiziente Verbindung von Buchhaltung und Unternehmensplanung

Dadurch entsteht eine Unternehmensplanung, die nicht statisch bleibt, sondern bei Bedarf an aktuelle Entwicklungen angepasst werden kann.

Unser Anspruch ist es, Ihnen nicht lediglich Zahlen vorzulegen.

Wir möchten gemeinsam mit Ihnen verstehen, welche wirtschaftlichen Entscheidungen hinter diesen Zahlen stehen.

Sie erhalten von uns Antworten auf Fragen wie:

Wie entwickelt sich mein Unternehmen?
Wir analysieren Ergebnis, Liquidität und wesentliche betriebswirtschaftliche Kennzahlen.

Wie viel Liquidität benötige ich?
Wir erstellen eine strukturierte Planung der zukünftigen Zahlungsströme.

Kann sich mein Unternehmen die geplante Investition leisten?
Wir betrachten Auswirkungen auf Finanzierung, Ergebnis und Liquidität.

Wie hoch ist mein Finanzierungsbedarf?
Wir ermitteln den Kapitalbedarf und bereiten die wirtschaftlichen Grundlagen auf.

Welche Auswirkungen hat Wachstum?
Wir analysieren, welche zusätzlichen finanziellen Ressourcen benötigt werden.

Was passiert, wenn sich die Rahmenbedingungen ändern?
Szenarioanalysen zeigen mögliche Auswirkungen unterschiedlicher Entwicklungen.

Der Umfang einer Finanzierungs- oder Unternehmensplanung hängt stark von der jeweiligen Fragestellung ab.

Eine kurzfristige Liquiditätsplanung unterscheidet sich beispielsweise deutlich von einer mehrjährigen integrierten Unternehmensplanung für ein wachsendes Unternehmen oder eine größere Finanzierung.

Die Vergütung richtet sich deshalb insbesondere nach:

• Umfang der gewünschten Planung
• Komplexität des Unternehmens
• Qualität und Verfügbarkeit der Ausgangsdaten
• Anzahl der zu planenden Gesellschaften oder Geschäftsbereiche
• Umfang der erforderlichen Szenarioanalysen
• gewünschtem Planungshorizont
• erforderlicher Begleitung von Finanzierungs- oder Bankgesprächen
• zusätzlichem betriebswirtschaftlichem oder steuerlichem Beratungsbedarf

Vor Beginn der Beratung definieren wir gemeinsam den Leistungsumfang und schaffen Transparenz über die damit verbundene Vergütung.

Gute Entscheidungen benötigen belastbare Zahlen.

Wir unterstützen Sie dabei, Ihre wirtschaftliche Situation zu analysieren, zukünftige Entwicklungen zu planen und Finanzierungsbedarf frühzeitig sichtbar zu machen.

Ob Liquiditätsplanung, Investitionsentscheidung, Finanzierungsgespräch oder mehrjährige Unternehmensplanung – wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine Lösung, die zu Ihrem Unternehmen und Ihren Zielen passt.

Moderne Unternehmensplanung bedeutet für uns: aktuelle Zahlen, realistische Szenarien und eine klare Grundlage für unternehmerische Entscheidungen.